نحو 395% نموا في محافظ تمويل المشروعات بالبنوك خلال 10 سنوات

قال محمد عامر القائم بأعمال وكيل المحافظ لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع ، نيابة عن حسن عبد الله محافظ البنك المركزي إن  جهود البنك المركزي المصري أسهمت في مجال التحول الرقمي والذكاء الاصطناعي في تعزيز الشمول المالي، وتطوير الكوادر المصرفية، ودعم ريادة الأعمال، ما وضع مصر في قلب التحولات المالية العالمية.

ارتفاع معدلات الشمول المالي

وأضاف خلال كلمته في المؤتمر الدولي الثاني عشر للمدفوعات الرقمية والشمول المالي والبنوك الرقمية "PAFIX" إن معدلات الشمول المالي للأفراد سجلت نموًا كبيرًا، حيث ارتفعت إلى 76.3% في يونيو 2025 مقارنة بـ 27.4% عام 2016، بمعدل نمو استثنائي تجاوز 214%.

وأشار عامر  إلى نمو محافظ التمويل الموجهة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 395% خلال نفس الفترة، ما يعكس توفير فرص متكافئة لمواطني مصر والمستثمرين للوصول إلى خدمات مالية متطورة وآمنة.

تنمية العنصر البشري وتطوير الكوادر

وأكد على ان البنك المركزي يولي أهمية كبيرة لتنمية العنصر البشري باعتباره الركيزة الأساسية لمستقبل القطاع المصرفي. ومن هذا المنطلق، أطلق البنك عدة مبادرات لتأهيل الكوادر وخلق جيل جديد قادر على مواكبة التطورات الحديثة أبرزها مبادرة FinYology لتشجيع طلاب الجامعات على تقديم حلول ابتكارية في مجال التكنولوجيا المالية، بمشاركة أكثر من 30 جامعة و19 ألف طالب، وتنفيذ أكثر من 900 مشروع بدعم 18 بنكًا مصريًا.

كما نوه إلى أن البنك المركزي لم يغفل عن دعم منظومة ريادة الأعمال، فأطلق عدة برامج لتعزيز الابتكار وتمكين رواد الأعمال، من بينها المختبر التنظيمي للتكنولوجيا المالية، الذي يمكن رواد الأعمال من اختبار تطبيقاتهم في بيئة آمنة تحت إشراف البنك المركزي، وصندوق Nclude، لدعم وتمويل الشركات الناشئة الواعدة في مجال التكنولوجيا المالية، ومبادرة "رواد النيل"، لتقديم الدعم الفني والاستشاري في مجالات التحول الرقمي للشركات الناشئة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر في جميع المحافظات.

التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي

وأضاف أن البنك المركزي أدرك منذ وقت مبكر أن التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي هما المحرك الرئيس للتغيير في القطاع المصرفي.

وأطلق البنك استراتيجية التكنولوجيا المالية والابتكار منذ 2019، لضمان التوازن بين تشجيع الابتكار وحماية حقوق العملاء واستقرار النظام المالي، إضافة إلى التعاون مع شركة I-Score لتطوير نموذج التقييم الائتماني السلوكي باستخدام البيانات البديلة وتقنيات التعلم الآلي، لتوسيع قاعدة العملاء وتعزيز معدلات الشمول المالي.

كما طور البنك أنظمة التكنولوجيا الإشرافية (SupTech) لمراقبة الأنشطة المصرفية بكفاءة ودقة عالية، مما يعزز سلامة واستقرار النظام المصرفي.