19.1 مليار دولار حجم سوق «InsurTech» عالميا في 2025 ونمو متوقع حتى 2032

أصدر  مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار بمجلس الوزراء، تحليلاً جديداً حول "تكنولوجيا التأمين"، استعرض من خلاله مفهوم تكنولوجيا التأمين (InsurTech)، ودورها في تعزيز وتطوير سلسلة القيمة لصناعة التأمين، بالإضافة إلى مراحل تطور السوق العالمية لتكنولوجيا التأمين، وأبرز الشركات العالمية في هذا المجال، كما استعرض الجهود الحكومية المصرية نحو تبني تكنولوجيا التأمين.

 الخدمات المالية وتحليل البيانات الضخمة

أوضح التحليل أن التأمين يُعد أحد الخدمات المالية التي تهدف إلى توفير الحماية من المخاطر المحتملة، من خلال تعويض الخسائر المالية الناتجة عن مخاطر محددة مقابل قسط يدفعه المؤمن عليه، مضيفاً أن قطاع التأمين لم يعد بمنأى عن ثورة الابتكار التكنولوجي التي يشهدها الاقتصاد العالمي، إذ أصبحت التقنيات الحديثة؛ مثل: الذكاء الاصطناعي، والحوسبة السحابية، وتحليل البيانات الضخمة أدوات رئيسة لإعادة تشكيل طبيعة الأعمال التقليدية، مما يفتح المجال أمام خدمات أكثر سرعة ومرونة وملاءمة لاحتياجات العملاء بقطاع التأمين.

تطور السوق العالمية لتكنولوجيا التأمين منذ عام 2010

استعرض تحليل مركز معلومات الوزراء تطور السوق العالمية لتكنولوجيا التأمين منذ عام 2010، موضحًا أنها مرت بأربع مراحل رئيسة بدأت بالتحول الرقمي الداخلي لشركات التأمين الكبرى مثل AXA وAllianz وState Farm، التي استثمرت في بناء حلول رقمية خاصة بها دون الاعتماد على شركات ناشئة.

شركات متخصصة في تكنولوجيا التأمين

ثم شهدت المرحلة الثانية بين عامي 2015 و2020 ظهور شركات متخصصة في تكنولوجيا التأمين مثل Lemonade وRoot وZhong An وOscar Health، التي قدمت نماذج أعمال مبتكرة قائمة على الذكاء الاصطناعي والأتمتة الكاملة لدورة حياة الوثيقة التأمينية.

جائحة كورونا

وأشار التقرير إلى أن جائحة كورونا شكلت نقطة تحول دفعت شركات التأمين التقليدية إلى تبني نهج الشراكة بدلًا من المنافسة، حيث عقد أكثر من 60% من كبار شركات التأمين شراكات في مجال التكنولوجيا التأمينية بحلول عام 2021.

إيرادات السوق العالمية

وبلغت إيرادات السوق العالمية نحو 19.1 مليار دولار في عام 2025، مقارنة بـ 15.56 مليار دولار في 2024، مع توقعات بنمو سنوي مركب قدره 26% حتى 2032 ليصل إلى 96.1 مليار دولار، ما يعكس تسارع وتيرة التحول الرقمي عالميًا.